ビジネスnews+板 (40/150)
英金融大手バークレイズによる短期金利の不正操作問題に世界の金融界が揺さぶられている。不正の対象になったロンドン銀行間取引金利（ＬＩＢＯＲ、ライボー）は世界中の金融取引の指標となり、世界最大の金融市場であるロンドン金融街（シティー）の象徴。不正操作には米シティグループ、ドイツ銀行、ＵＢＳなどの大手銀のほか、英中央銀行であるイングランド銀行（ＢＯＥ）の関与まで取りざたされている。
事件の発端は６月末、英米の金融監督機関から不正金利操作の指摘を受けたバークレイズが２億９０００万ポンド（約３６０億円）の罰金を支払うことに同意したことだった。
これまでの調査では、不正には二つの局面がある。一つは２００５?０８年、同行のトレーダーが他のトレーダーと結託し、実際の取引より高い金利を英銀行協会に報告してＬＩＢＯＲを不正誘導し、市場取引で利益を得たという疑惑。もう一つは、０８年秋のリーマン・ショック時に、協会に報告する金利を故意に引き下げ、バークレイズの財務を実態より健全に見せかけていた、との指摘だ。
一連の問題発覚を受け、同行のボブ・ダイヤモンド最高経営責任者（ＣＥＯ）が辞任したが、事態が沈静化する兆しはない。ダイヤモンド氏が４日の英議会公聴会に参考資料として提出したＢＯＥのタッカー副総裁との電話記録をきっかけに、０８年以降の不正にＢＯＥや政府が関与したのではないかという疑惑が強まったからだ。
電話記録によると、タッカー副総裁はダイヤモンド氏に「（ＬＩＢＯＲ作成のために報告する）金利が常に高い必要はない」と話したという。タッカー氏は来年退任するキング総裁の有力な後継候補。戦後最大の金融危機の中で当局が「低い金利」報告を求めたことで、同行が「危機の沈静化を図る当局の意図」をくみ取る報告をした、という見立てだ。タッカー副総裁は疑惑を一切否定しているが、ＬＩＢＯＲの決定には英国の銀行だけでなく、米、欧、日など世界の大手銀２０行近くの取引金利が参考にされ、バークレイズが単独で不正な操作をするのは困難だ。各国の監督機関や捜査当局は、ＬＩＢＯＲ算出に関与する大手金融機関の調査を開始しており、スキャンダルはさらに拡大する可能性がある。英メディアは「各行のトレーダー同士が結託して、広範囲に談合を続けていた」（エコノミスト誌）と、闇カルテルの存在を指摘。リーマン・ショック以降、必要論が高まる世界の金融規制見直しの呼び水になるという論調も目立っている。 【ロンドン会川晴之】
ＬＩＢＯＲ不正操作の全体像
http://mainichi.jp/select/news/20120711k0000m020097000c.html
関連スレ【銀行】英銀バークレイズのLIBOR操作問題、英重大不正捜査局が刑事捜査を開始[12/07/07]
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1341670011/
【銀行】英銀バークレイズ会長が辞任 LIBOR問題 調査委設置[12/07/03]
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1341301613/
事件の発端は６月末、英米の金融監督機関から不正金利操作の指摘を受けたバークレイズが２億９０００万ポンド（約３６０億円）の罰金を支払うことに同意したことだった。
これまでの調査では、不正には二つの局面がある。一つは２００５?０８年、同行のトレーダーが他のトレーダーと結託し、実際の取引より高い金利を英銀行協会に報告してＬＩＢＯＲを不正誘導し、市場取引で利益を得たという疑惑。もう一つは、０８年秋のリーマン・ショック時に、協会に報告する金利を故意に引き下げ、バークレイズの財務を実態より健全に見せかけていた、との指摘だ。
一連の問題発覚を受け、同行のボブ・ダイヤモンド最高経営責任者（ＣＥＯ）が辞任したが、事態が沈静化する兆しはない。ダイヤモンド氏が４日の英議会公聴会に参考資料として提出したＢＯＥのタッカー副総裁との電話記録をきっかけに、０８年以降の不正にＢＯＥや政府が関与したのではないかという疑惑が強まったからだ。
電話記録によると、タッカー副総裁はダイヤモンド氏に「（ＬＩＢＯＲ作成のために報告する）金利が常に高い必要はない」と話したという。タッカー氏は来年退任するキング総裁の有力な後継候補。戦後最大の金融危機の中で当局が「低い金利」報告を求めたことで、同行が「危機の沈静化を図る当局の意図」をくみ取る報告をした、という見立てだ。タッカー副総裁は疑惑を一切否定しているが、ＬＩＢＯＲの決定には英国の銀行だけでなく、米、欧、日など世界の大手銀２０行近くの取引金利が参考にされ、バークレイズが単独で不正な操作をするのは困難だ。各国の監督機関や捜査当局は、ＬＩＢＯＲ算出に関与する大手金融機関の調査を開始しており、スキャンダルはさらに拡大する可能性がある。英メディアは「各行のトレーダー同士が結託して、広範囲に談合を続けていた」（エコノミスト誌）と、闇カルテルの存在を指摘。リーマン・ショック以降、必要論が高まる世界の金融規制見直しの呼び水になるという論調も目立っている。 【ロンドン会川晴之】
ＬＩＢＯＲ不正操作の全体像
http://mainichi.jp/select/news/20120711k0000m020097000c.html
関連スレ【銀行】英銀バークレイズのLIBOR操作問題、英重大不正捜査局が刑事捜査を開始[12/07/07]
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1341670011/
【銀行】英銀バークレイズ会長が辞任 LIBOR問題 調査委設置[12/07/03]
http://anago.2ch.net/test/read.cgi/bizplus/1341301613/
「欧米金融機関は、卑怯で嘘つきで客を嵌めこむチンピラみたいな奴らだけど、
最低限これぐらいは正直にやるだろう」の「最低限」をやらなかった
話なのでヤバイ。しかも、BOEのナンバー2が疑われてるとか、マジヤバイ。
日本に置き換えると、福島第一原発が爆発したくらいのダメージ。
（金融しかロクな産業がない英国において、その金融の核心が根本から
疑われているのは、宇宙規模にヤバイ）
最低限これぐらいは正直にやるだろう」の「最低限」をやらなかった
話なのでヤバイ。しかも、BOEのナンバー2が疑われてるとか、マジヤバイ。
日本に置き換えると、福島第一原発が爆発したくらいのダメージ。
（金融しかロクな産業がない英国において、その金融の核心が根本から
疑われているのは、宇宙規模にヤバイ）
7：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 04:01:52.62 ID:eMEtFIfz
>>4
結局カネ儲けてるのは不正してる奴ってことだな
結局カネ儲けてるのは不正してる奴ってことだな
23：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 05:53:36.86 ID:bZJeeM8H
108：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 13:57:43.48 ID:Vfq4uGLB
95：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 13:19:37.26 ID:mK1oOiAo
135：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 16:47:43.62 ID:sCB6nPdy
>>5
みんな海外のことは興味ない
みんな海外のことは興味ない
12：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 04:58:21.86 ID:uVV09F7f
>>1
ユーロ圏に続きイギリスも逝くか・・・
ユーロ圏に続きイギリスも逝くか・・・
20：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 05:28:59.88 ID:maqy2Sh6 << 25
仕組みがわからん。
ウォール街のボーナス問題の仕組みはわかる。
アメリカが国債を発行して助けたのに、ウォール街のCEOなど経営陣が巨額の
ボーナスをもらっていた問題。家族の1人が借金をしてきて、自分の貯金に変え
たのに、なぜか他の家族みんなで借金を返済していかなければいけないということ。
政治家が言うところのシロアリ問題も同じでしょ？
このLIBOR不正操作って何なの？
ウォール街のボーナス問題の仕組みはわかる。
アメリカが国債を発行して助けたのに、ウォール街のCEOなど経営陣が巨額の
ボーナスをもらっていた問題。家族の1人が借金をしてきて、自分の貯金に変え
たのに、なぜか他の家族みんなで借金を返済していかなければいけないということ。
政治家が言うところのシロアリ問題も同じでしょ？
このLIBOR不正操作って何なの？
25：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 06:00:58.41 ID://YTeDPM
>>20
中央銀行と、各銀行が談合して
金利を操縦してインサイダー取引で儲けてました
中央銀行と銀行が談合してるなんて思いもよらない、各金融機関は
でっち上げの金利で大損しました
お前らの年金も溶けました
中央銀行と、各銀行が談合して
金利を操縦してインサイダー取引で儲けてました
中央銀行と銀行が談合してるなんて思いもよらない、各金融機関は
でっち上げの金利で大損しました
お前らの年金も溶けました
28：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 06:25:21.54 ID:S7a3x4to << 32
ＬＩＢＯＲを基準としてその他の銀行金利に影響するので「実際の取引より高い金利を
英銀行協会に報告」ならば当時をお金を借りた人、例えば住宅ローンとか借りた人が
不当金利分の返却請求などが起きるかもしれない。まあ差額はわずかなんだろうけど
５０００万借りてれば、０．２％高すぎたなれば１０万円余計ということになる。
英銀行協会に報告」ならば当時をお金を借りた人、例えば住宅ローンとか借りた人が
不当金利分の返却請求などが起きるかもしれない。まあ差額はわずかなんだろうけど
５０００万借りてれば、０．２％高すぎたなれば１０万円余計ということになる。
32：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 08:12:08.16 ID:bZJeeM8H << 35
35：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 08:34:10.52 ID:iij9xUGx
>>32
巡り巡って借りてた人まで死ぬレベル
巡り巡って借りてた人まで死ぬレベル
29：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 06:41:31.26 ID:OAHIdhkp << 45
これ、BBCで特集してた。
日本のマスコミでは報道されていないんだね。
日本のマスコミでは報道されていないんだね。
45：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 09:48:29.95 ID:yNgtJEog
33：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 08:19:07.17 ID:RSXpDR6X << 34
これ国際大スキャンダルになのに報道されないな。
飛び火してNY連銀も黙認していた節があるのでFBIの捜査入ったのに。
NY連銀が黙認していた、って事は知っていたって事で、米国銀行の関
与も勘ぐれるよな。
FBIの捜査でこの件の全貌が明るみに出たらロンドン金融信頼失墜や。
ってか国際金融取引から排除されるよな。
飛び火してNY連銀も黙認していた節があるのでFBIの捜査入ったのに。
NY連銀が黙認していた、って事は知っていたって事で、米国銀行の関
与も勘ぐれるよな。
FBIの捜査でこの件の全貌が明るみに出たらロンドン金融信頼失墜や。
ってか国際金融取引から排除されるよな。
34：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 08:25:07.32 ID:bZJeeM8H
38：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 09:11:20.79 ID:qsyEY/W4 << 40
規模がでかすぎて、一般人にはどうにも対処をしようがない
でもこれで本当に英国の落日なのかね
でもこれで本当に英国の落日なのかね
40：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 09:22:44.31 ID:bZJeeM8H
>>38
今まではロンドンで決まった金利をみんな何となく公正な物として天下り式に受け入れていた。
いわばこれが英国、ロンドンの既得権益のような物。
これからはロンドンから来る数字を常にみんなが疑いの目で見る事になる。信用が命の金融でこれは大きい。
今まではロンドンで決まった金利をみんな何となく公正な物として天下り式に受け入れていた。
いわばこれが英国、ロンドンの既得権益のような物。
これからはロンドンから来る数字を常にみんなが疑いの目で見る事になる。信用が命の金融でこれは大きい。
初歩的な疑問だけど、
LIBORが民間の数字としては信用最大値で、他の金融商品の基準となるのは分かるけど、
それとは別に主にアメリカなどの政策金利とか長期国債利率とかが公的な数字として有るわけで、
こちらがメインと思っていたんだけど、実際にはどう使い分けられているんですか?
LIBORが民間の数字としては信用最大値で、他の金融商品の基準となるのは分かるけど、
それとは別に主にアメリカなどの政策金利とか長期国債利率とかが公的な数字として有るわけで、
こちらがメインと思っていたんだけど、実際にはどう使い分けられているんですか?
59：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 11:12:42.83 ID:9FRsWCja << 91
60：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 11:24:26.62 ID:ETcRiRuS << 91
政策金利は、ＦＲＢ＝連邦準備銀行が、一方的に決める。
市中銀行に資金を融通する目安、金融政策の指標として用いられる。
LIBORは、銀行間市場に参加する金融機関によって、【資金の需給に応じて決まる】
金融機関相互に資金を融通する目安、資金調達コストの指標として用いられる。
教科書的にかけばこんなところか>>54
市中銀行に資金を融通する目安、金融政策の指標として用いられる。
LIBORは、銀行間市場に参加する金融機関によって、【資金の需給に応じて決まる】
金融機関相互に資金を融通する目安、資金調達コストの指標として用いられる。
教科書的にかけばこんなところか>>54
91：54 2012/07/12(木) 13:04:21.88 ID:3NVL/5Qr << 93
93：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 13:06:09.00 ID:WEy94A3k
83：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 12:39:36.26 ID:ExHcn3J6 << 85
一般人感覚だと、銀行の信用がなくなるってことでよろしいのかな。
85：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 12:45:26.98 ID:QfS6f4IN
>>83アメリカにレフリーからデフォルトのカウントダウンが始まった
107：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 13:56:42.79 ID:wIRskVJY
>>1読んだけど日本人にしたら裏でそれぐらいやってて当たり前だろって感覚だな。でパンダが生まれたニュースや
アイドル総選挙で国中が盛り上がって責任者なしでなあなあになかったことになる。アメリカで1日で1000ドル下げたときも
なかったことになったし、この規模だと世界中で結託してなかったことにすればいいだけ。権力者全員に都合が悪いんだから
むしろ大丈夫だろ。
アイドル総選挙で国中が盛り上がって責任者なしでなあなあになかったことになる。アメリカで1日で1000ドル下げたときも
なかったことになったし、この規模だと世界中で結託してなかったことにすればいいだけ。権力者全員に都合が悪いんだから
むしろ大丈夫だろ。
教えてください。
LIBORは、確か上下４行の利率は除外されて平均を出すから、
この問題は、銀行すべてが不正に加担しているということ？
LIBORは、確か上下４行の利率は除外されて平均を出すから、
この問題は、銀行すべてが不正に加担しているということ？
112：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 14:23:45.95 ID:Vfq4uGLB
>>110
そもそも上下4行を除外してたのかさえ怪しい
そもそも上下4行を除外してたのかさえ怪しい
113：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 14:27:29.52 ID:bZJeeM8H << 117
>>110
全部でなく限られた数の銀行だけがたくらみに参加していても、それなりに影響は出るでしょう。
物は全然違うけど、フィギュアスケートのジャッジなんかも上下は足切りされるけど外から見えないから
不正の噂が絶えない。同じ上下足切りでもスキージャンプは誰が何点出したか全部外から見えるから
そうは行かない。
全部でなく限られた数の銀行だけがたくらみに参加していても、それなりに影響は出るでしょう。
物は全然違うけど、フィギュアスケートのジャッジなんかも上下は足切りされるけど外から見えないから
不正の噂が絶えない。同じ上下足切りでもスキージャンプは誰が何点出したか全部外から見えるから
そうは行かない。
117：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 15:09:53.35 ID:qsyEY/W4
119：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 15:18:52.11 ID:QfS6f4IN << 121
121：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 15:22:11.25 ID:LtucQDYp
>>119 駄目だってまだばらすなよ
126：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 15:45:25.62 ID:Dh2CLBXi
おれはHARIBOと聞き間違える
132：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 16:33:32.37 ID:d+4Qh346 << 134
でこれからどの面下げて営業するわけ英国銀は？
134：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 16:42:46.28 ID:sCB6nPdy
137：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 16:55:23.53 ID:dhqve6zo << 140
まずユロドルを大量にショートする。その後不正に高く吊り上げた
LIBORを発表、市場は機械的に売買するアルゴが多いため
ユーロ暴落、こういう仕組みだろうな大まかには。
LIBORを発表、市場は機械的に売買するアルゴが多いため
ユーロ暴落、こういう仕組みだろうな大まかには。
140：名刺は切らしておりまして 2012/07/12(木) 17:02:02.75 ID:Dh2CLBXi
>>137 モデル系とかマクロ系は相当な損害蒙ってるんじゃなかろうか
(>> ソース)
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